DeFi

Los ingresos por préstamos DeFi alcanzan su punto máximo a pesar de los bajos precios de los tokens

Los préstamos DeFi se encuentran en una nueva etapa, en la que los ingresos por tarifas están creciendo a pesar de los precios relativamente bajos de los tokens. El sector crediticio se está recuperando después de dos años de mercado bajista, además de las consecuencias del intercambio FTX y los daños del protocolo Terra (LUNA). Ahora, una nueva selección de proyectos está generando mayores ingresos. Los préstamos DeFi muestran signos de crecimiento y evolución, impulsados ​​por el interés en el ecosistema Ethereum . El desempeño de los blue chips DeFi , incluidos Uniswap y MakerDAO, también está impulsando al sector. Leer: Los 10 datos principales sobre finanzas descentralizadas (DeFi) que todo el mundo debería saber Los protocolos DeFi también muestran tarifas crecientes, una señal de interés de los usuarios y transferencias de valor significativas. Los dos protocolos líderes, Aave y MakerDAO, también han mostrado ingresos netos positivos en los últimos seis meses. A corto plazo, el desempeño de los protocolos de préstamo varía, pero 2024 revela una tendencia general positiva. Los préstamos DeFi funcionan mejor durante un mercado alcista y pueden enj de un retorno de quienes asumen riesgos si la narrativa de las monedas meme se desacelera. La configuración de Ethereum DeFi es la tron sólida desde 2020. Los líderes DeFi están generando ingresos récord en todos los ámbitos, pero las valoraciones son las más baratas de la historia. Mejor aún, estos ingresos probablemente se acelerarán a partir de aquí a medida que se implementen los líderes DeFi … pic.twitter.com/WmaajQIpxI – Ryan Watkins (@RyanWatkins_) 20 de junio de 2024 Algunos protocolos de préstamos y DeFi ofrecen herramientas para compartir los ingresos con los poseedores de tokens. La capitalización de mercado total de los tokens de préstamo es de alrededor de 9.700 millones de dólares , o el 10% de la valoración de todos los activos DeFi . A pesar de los casos de uso y las ganancias, los protocolos más pequeños aún tienen que romper la barrera de la capitalización de mercado de mil millones de dólares. Algunos tokens de préstamo se consideran infravalorados en comparación con proyectos más pequeños, tokens de memes o protocolos menos activos . Los tokens DeFi aún no se han recuperado de sus picos en mercados alcistas anteriores. Los préstamos DeFi tienen como objetivo recuperar la confianza Los préstamos DeFi se están volviendo trac ya que varios factores se alinean para aumentar su confiabilidad. El sistema aún conlleva riesgos, pero se pueden reducir mediante el uso de monedas estables para otorgar préstamos. El precio de mercado relativamente estable Ethereum (ETH) también ayuda a evitar liquidaciones. Los préstamos permiten a los titulares utilizar sus criptomonedas, mientras que los beneficiarios del préstamo pueden reinvertir el riesgo. La presencia de garantías valiosas aumenta aún más el tamaño de los préstamos, convirtiéndolos en uno de los sectores de crecimiento de DeFi . En 2024, la conversación sobre el “verano Bitcoin DeFi ” no se ha materializado. Bitcoin todavía albergaba algunos protocolos DeFi , pero representaba solo el 1% de DeFi . Ethereum se expandió a más del 61% de toda la actividad DeFi , con cerca de $62 mil millones en valor bloqueado. Valor DeFi bloqueado para las principales cadenas de bloques. Ethereum todavía domina el mercado DeFi y amplió su participación en junio, como muestra el siguiente gráfico. Ethereum sigue siendo el peso pesado en valor DeFi , pero Base es la cadena de aplicaciones DeFi que crece más activamente. Fuente: Llama DeFi TRON ha superado a BSC y Solana en términos de valor DeFi informado. Base es el host de aplicaciones DeFi y DEX de más rápida expansión, pero hasta ahora solo representa el 1,63% del valor del sector. Lea también: Predicción del precio de Aave 2024-2030: ¿Es AAVE una buena inversión? Base tiene como objetivo promover el uso del USDC y garantizar que sus protocolos de préstamos DeFi sean de bajo riesgo. El USDC tiene la seguridad adicional de no ser explotable, ya que el token puede congelarse durante un hackeo o robo. Los préstamos DeFi todavía contienen riesgos El aumento de los préstamos DeFi también coincide con nuevas ofertas de productos de alto rendimiento. Los productos de alto rendimiento son intrínsecamente más riesgosos y pueden verse afectados incluso ante una pequeña caída del mercado. El protocolo más matic en los préstamos DeFi sigue siendo Curve Finance porque la baja liquidez del token CRV cuando se utiliza como garantía dificulta su liquidación. A pesar de esto, Curve todavía encuentra usuarios y genera tarifas. Curve permanece entre los principales protocolos con respecto a los usuarios mientras intenta resolver sus problemas de liquidación. Los préstamos también se utilizan para generar liquidez, que fluye hacia las estructuras DEX. Proyectos como Fluid Protocol ofrecen préstamos, que se convierten en posiciones de liquidez apalancadas. Si bien este enfoque puede ampliar el valor reportado, también está generando dependencias y riesgos adicionales en las liquidaciones de préstamos. En Fluid Protocol, los prestatarios pueden publicar su garantía y también utilizarla como liquidez en pares comerciales automatizados. Sin embargo, este enfoque deja a Fluid Protocol a cargo del riesgo tanto de fuga de liquidez como de liquidación de préstamos. Informe criptopolitano de Hristina Vasileva

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